【初级学堂】

　　名词

　　■基金 证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资,以获得投资收益和资本增值。

　　■认购 投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值(1元)加上一定的销售费用。投资人认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项,在注册登记机构办理有关手续并确认认购。

　　■申购 在基金成立之后,投资人通过销售机构申请向基金管理公司购买基金单位的过程称为申购。

　　投资人申购基金时通常应填写申购申请书,交付申购款项。申购资金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的。

　　■赎回 投资人把手中持有的基金按一定价格卖给基金管理人并收回现金,这一过程称为赎回。赎回金额是以当日的单位基金资产净值为基础计算的。

　　■转换 基金转换,是指当一家基金管理人同时管理多只开放式基金时,基金投资者可以将持有的一只基金转换为另一只基金。通常基金转换费用非常低,甚至不收。

　　分类

　　根据基金单位是否可增加或赎回,基金可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金是指基金设立后,投资者可以随时申购或赎回基金单位,基金规模不固定的投资基金;封闭式基金是指基金规模在发行前已确定,在发行完毕后的规定期限内,基金规模固定不变的投资基金。

　　根据投资对象的不同,基金可分为以下几类:

　　股票型基金:主要投资于股票的基金,其中股票投资占资产净值的比例≥60%,较高风险,较高收益,中长期投资为主。

　　债券型基金:主要投资于债券的基金,其中债券投资占资产净值的比例≥80%,低风险,收益视市场中长期利率水平而定,中长期投资为主。

　　配置型基金:投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准,收益视该基金投资股票占比而定,进可攻,退可守,风险中等,适合中长期投资。

　　货币市场基金:主要投资于货币市场工具的基金,货币市场工具包括短期债券、央行票据、回购、同业存款(大额存单、商业票据)等。世界商业报道[biz.icxo.com]

　　保本基金:基金招募说明书中明确规定相关的担保条款,即在满足一定的持有期限后,为投资人提供本金或收益的保障,长期持有才能保本,有保本的约束,收益一般。